Check-List Empresarial


Checklist-OpenClipart-Vectors | Pixabay
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Tras la publicación del post que daba algunas pistas sobre ¿CÓMO SOLICITAR FINANCIACIÓN?, creemos interesante presentar un check-list de la documentación precisa, o los datos, que suelen solicitar inversores, instituciones financieras, ayudas o el dinero público.


Este listado que proponemos no es exhaustivo, ni tampoco quiere decir que si hay algo que nos falte va a ser imposible que se nos escuche o podamos presentarnos ante terceros.


Eso sí, en la medida de lo posible tenemos que tener respuestas coherentes y sencillas para todo, porque hay que saber que quien nos va poner dinero, sea cual sea su origen, quiere conocer lo esencial sobre nuestra empresa, quien la lleva, o el fin último que se le va a dar a esos fondos.


Y, si, puede que te hagan preguntas que ni tú te hayas planteado.


¿A qué se dedica la empresa y cuáles son sus números principales?

  • Descripción breve de la empresa y modelo de negocio.

  • BUSINESS PLAN.

  • RESUMEN EJECUTIVO.

  • DAFO.

  • Descripción breve del equipo humano.

  • Compromiso de permanencia del equipo directivo.

  • Compromiso de permanencia con el resto del equipo humano de la empresa.

  • Estructura accionarial.

  • BALANCE DE SITUACIÓN (2 últimos años).

  • CUENTA DE RESULTADOS (2 últimos años).

  • LIBRO DIARIO de los últimos 6 meses.

  • INGRESOS BRUTOS actuales y BENEFICIO NETO.

  • CASH FLOW de la empresa para los 6 próximos meses.

  • Previsión de ventas a futuro con cifras moderadas, desglose de cliente y calendario.

  • Explicación de la fórmula de pagos, ventas y generación de las facturas.

  • En el caso de empresa de nueva creación, especificar aquellos valores que se tienen establecidos como posibles o futuribles mediante estimaciones reales.

  • GASTOS FINANCIEROS medios.

  • Pagos a Hacienda y a la Seguridad Social del último semestre y liquidaciones de los 2 últimos años (IVA o IGIC e IMPUESTO DE SOCIEDADES).

  • Certificado de estar al día en Hacienda y Seguridad Social.

  • INVENTARIO (en caso de que exista) de maquinaria y/o estimación de su valoración dentro de la empresa o en venta.

  • FONDO DE COMERCIO y su valor (estimación).

  • Marcas, licencias y/o patentes a su nombre, y su valor (estimación).

  • Gastos fijos mensuales (desglosado).

¿Cuál es tu producto?

  • Nombre del principal/es producto/s de producción.

  • Explicación breve, y literaria, del producto (máximo 3 líneas).

  • Descripción básica del proceso de fabricación, comercialización y distribución.

  • Localización de los ACTIVOS, BIENES MATERIALES e INMATERIALES o Materias Primas relacionados con el producto de inversión.

  • LICENCIA, PATENTE o REGISTRO DE PROPIEDAD INTELECTUAL o INDUSTRIAL del producto.

  • Permisos especiales del producto en caso de no tratarse de un activo propio o con licencia adquirida.

  • Mercado (localizando las principales zonas de interés): local, regional, nacional o internacional.

  • Principales partners, con una explicación de su actividad e histórico de no más de 3 líneas, además de su localización espacial.

  • Clientes principales y su localización espacial (países).

  • Principales elementos de venta y/o marketing asociados al producto.

  • En el caso de tratarse de un INTANGIBLE. ¿Existe valoración oficial objetiva y certificada de su valor?

¿Cómo te financias o pretendes financiarte?:

  • CIRBE.

  • Fuentes de financiación de la empresa.

  • Nivel de ENDEUDAMIENTO con bancos (cantidades y bancos) u otros (incluyendo préstamos societarios o personales).

  • POOL BANCARIO desglosado.

  • Deuda a largo y corto plazo con detalle del pool bancario.

  • Deuda a largo y corto plazo no reflejada en el pool bancario.

  • Documento explicativo de la situación generada durante los últimos 6 meses con el pool bancario.

  • Necesidades reales de CAJA y deadline para la consecución de la financiación.

  • Capacidad económica personal de los socios.

  • Ayudas oficiales, tanto nacionales como regionales, autonómicas o locales y su razón de concesión, así como si han de ser devueltas o son a fondo perdido, si obligan o limitan el proceso relacionado con el producto o la empresa y tiempos de producción.

  • Fondos propios.

  • FONDOS DE INVERSIÓN, BUSINESS ANGELS o CAPITAL RIESGO asociado a la financiación de la empresa.

  • En caso de establecerse la financiación con un producto financiero, describir someramente dicho producto y sus tiempos de materialización.

  • Incentivos a la inversión o incentivos fiscales asociados (previos a la instalación, en el caso de empresa preexistente).

  • Otros incentivos fiscales que se pretenden utilizar.

  • ¿Participa la Administración Pública, o alguna de sus Instituciones, de alguna forma en la empresa o en el producto?

  • ¿Se ha acogido a alguna AMNISTÍA FISCAL?

  • ¿Tiene algún acuerdo especial con la Administración, Seguridad Social o Hacienda relacionado con deuda o históricos pendientes?

  • Especificación sobre si la financiación viene dada por reinversión de beneficios de otros negocios asociados a la empresa o al propio producto.

  • Valoración del fondo de comercio.

  • Contragarantías inmobiliarias: Descripción de cada uno de ellas, situación actual (hipoteca pendiente con último recibo pagado) y tasación de no más de 6 meses.

  • Otras contragarantías.

  • Tipo de inversor ideal:

  1. Del propio sector.

  2. Financiero.

  3. Instrumentos públicos.

  4. Ayudas.

  5. Subvenciones.

  6. Nacional o internacional.

  • Necesidades de financiación:

  1. Cantidad necesaria.

  2. Cantidad mínima de inversión.

  3. Calendario de inversión.

  • ¿Hay ítems específicos que podría asumir un inversor industrial?

  • ¿Qué porcentaje accionarial puede ofrecerse al inversor?

  • ¿Cuál sería la posición de recuperación del inversor?

  • TIR del producto.

  • Desglose de los ingresos futuros.

  • REVENUE MODEL (Modelo de ingresos según su fuente, fijación del precio y el valor).

¿Cuál es la información básica y documentos legales de la empresa?


  • Escrituras de la empresa.

  • Nombre comercial de la empresa y registro.

  • Número de Identificación Fiscal (NIF).

  • Tipo de empresa.

  • Localización.

  • CAPITAL SOCIAL (dinerario o de otro tipo).

  • OBJETO SOCIAL (descripción según escritura).

  • Principal/es actividad/es de la empresa.

  • Identificación de los socios, con sus porcentajes de participación, residencia oficial y nacionalidad.

  • Modelo de negocio (esquema básico, en no más de 5 líneas)

  • Trabajadores:

  1. Número de trabajadores fijos y/o autónomos.

  2. Tabla de salarios.

  3. Staff.

  4. Incentivos específicos al staff o trabajadores.

  5. Cláusulas de participación en beneficios.

  6. Edades.

  7. Supuesto de discapacidad de alguno de los trabajadores o socios.

  • Trabajos que serán contratados (especialmente si es en Canarias).

  • Residencia oficial del Administrador de la empresa a localizar (especialmente si es en Canarias)

¿Habréis sobrevivido al interrogatorio?

Al margen de cualquier broma, lo interesante es que con todo esto podemos acercarnos aún más a la realidad de lo que supone emprender y llevar una gestión controlada de nuestros negocios.

¡Que la fuerza te acompañe!

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